KYC（Know Your Customer，認識你的客戶）是金融機構進行身份驗證與合規審查的核心機制。隨著全球反洗錢（AML）及打擊資恐（CFT）監管要求的趨嚴，金融機構必須建立高效、智能化的KYC認證流程，以確保客戶真實性、降低金融犯罪風險，並符合國際監管標準。
數匯智控深耕數位金融領域，提供一站式KYC認證解決方案，透過數據分析與AI技術，協助銀行、保險、證券、支付機構等金融業者快速建置符合監管標準的智能化KYC系統。
KYC認證系統核心功能
1. 客戶盡職調查（Customer Due Diligence, CDD）
風險評估：自動蒐集客戶資料，進行身分驗證、交易行為分析及風險分級。
背景調查：整合第三方數據庫，審查客戶是否涉及金融犯罪、負面新聞或高風險關係。
企業審查：檢視股權結構、營業範圍、關聯企業與實質受益人（UBO），確保企業透明度。
2. 進階風險監控（Enhanced Due Diligence, EDD）
針對高風險客戶（如PEP政治敏感人物）實施加強審查機制。
交易監測與異常行為偵測，透過機器學習演算法，即時識別可疑交易。
定期客戶資料更新與審查，確保合規性維持最新標準。
3. eKYC遠端身份驗證
支援OCR與生物辨識技術，簡化身份驗證流程。
AI比對身分證、護照等政府核發證件，提高驗證準確度。
降低人工審查負擔，提高客戶轉換率與使用者體驗。
4. 自動化合規報告與稽核追蹤
即時生成合規報告，滿足主管機關審查需求。
交易數據可視化分析，協助金融機構做出風險決策。
具備審計追蹤機制，確保所有作業流程符合內部與外部稽核標準。
KYC系統優勢
✅ AI驅動風險識別：透過機器學習與行為分析技術，提高可疑交易識別準確度。
✅ 即時數據串接：整合政府、企業及全球金融監管機構的數據，實現即時風險評估。
✅ 高彈性模組化架構：可根據不同金融機構需求客製化，適用於銀行、支付、保險等多元場景。
✅ 合規性保障：符合FATF、AMLD、GDPR、ISO 27001等國際標準，確保數據安全與隱私保護。
✅ 雲端部署與API串接：支援SaaS及私有雲架構，無縫整合現有金融系統。
應用場景與產業適用性
✅ 銀行及支付機構：新戶開戶、信用評估、異常交易監測。
✅ 證券與投資管理：客戶風險評估、反洗錢合規監管。
✅ 保險業：投保人身份核驗、高風險案件審查。
✅ 電商與數位金融：會員身份驗證、反詐欺機制。
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